私たちがなぜ「やさしく、わかりやすい」にこだわるのか?
なぜ投資しようと思うのですか?何年か前に「2000万円問題」が話題になりました。年金だけで生活するために2000万円足りません、というのです。投資を始めようと思っている方の多くが将来のお金に不安を感じています。投資に興味があるというよりも、将来のために投資をしないといけないという危機感を持っています。投資がしたい!というわけではなさそうです。勿論投資に興味を持つ方もいらっしゃいますが、ネットで調べても、本屋で投資の本を購入しても、なんだかよくわからない、という方が多いのです。なんだか真剣に投資に取り組む姿勢に入れないです。
私たちのセミナーは他のセミナーとは考え方がまつたく異なります!
終活支援キッピーズは、「老人と呼ばれない、老人に見られない」ことを「終活」と呼び、活動しています。若々しく長生きするために必要な60歳以降の生活費、活動費がいくら必要になるのか、どのように貯めるのか、大切なお金を人にダマされることなく、効率的に殖やすためのご相談を経験豊かな税理士やファイナンシャルプランナーが対応しています。
感動のセミナー!感動の個別面談!
私たちは、投資に興味がない人でも「なるほど!」と感動してもらえるようなプログラムを準備しています。1時間で初級の投資本を3冊ぐらい読んだぐらいの知識が身につきます。それだけでも投資を開始するには充分すぎる知識が備わっています。
絶対避けられない「投資の目的」あるんじゃない?長生きの時代に突入しましたよ!
男性の50人に1人、女性の12人に1人が100歳を迎える時代になりました!
再生医療に見られるように医療技術はすごい速さで進歩しています。早期発見により「がん」の死亡率は激減しています。また新薬や新しい治療方法が登場しています。これはがんだけなく、脳疾患や心疾患も同じです。
すでに年金制度の崩壊は現実のものに…
男性の3人に1人、女性の2人に1人は元気に90歳を迎えています。そして最も恐れていることがこれから起こります。
団塊世代の高齢化問題です。団塊世代とは1947年から1949年の3年間で生まれた方々のことを指します。2024年での74歳から76歳の方々です。約800万人の方々です。あと25年は年金受給されることが予期できますよね。医療技術の発展等考えるとより深刻です。
だれに相談すべきなの?
老後資金については世間でもよく話題になることです。政府も積極的に国民に投資することを奨励するとともに所得税の控除や社会保険料の控除などの施策もあります。
金融業界でも銀行、証券会社、保険会社等々、資産運用商品の勧誘に熱を帯びています。
巷の投資セミナーは危険だらけ
一番危険な投資セミナーは、儲かった人がどのようにして儲けたのかをレクチャーしているセミナーです。はっきり言えるのは、儲かったのはたまたまなのです。宝くじと同じで、単にタイミングがよかっただけで、彼らから学ぶものはほとんどありません。宝くじ当たった人に宝くじの買い方を教わったとして宝くじに当たりやすくなるわけではありません。
生命保険の外交員の話もほどほどに
もっとも注意すべき生命保険の外交員は「MDRT会員資格」のある外交員です。ある一定の売り上げを上げた外交員が加入できる団体資格なのですが、その資格を取得するために過度な商品を販売している外交員が多いのです。投資において生命保険がNISAや確定拠出年金よりも優先順位が高くなることはありません。生命保険のほうがNISAよりも良いという保険の外交員がいるならば、その方と会うのをやめたほうが良いです。
老後資金を目的にした投資での優先順位は?
保険外交員の勧誘に注意を促したのにはもう一つ理由があります。銀行や証券会社が扱う「確定拠出年金」や「新NISA」は国の後ろ盾があるため色々な特典があります。それに比べて保険会社が扱う保険商品では「保険料控除」という名目がありますが、優先順位を考えると確定拠出年金や新NISAの限度額をオーバーした時に検討すべき商品が保険商品となります。
どうして確定拠出年金なの?
会社勤めの方々は「生涯設計給付手当」という制度による恩恵を受けることができます。要は、確定拠出年金や中退共、確定給付年金、個人型確定拠出年金など月額上限額55,000円の所得税控除、住民税控除、そして会社の確定拠出年金では社会保険の控除が受けれます。まずは「生涯設計給付手当」を限度額まで利用することが先決です。
銀行や証券会社のデメリットは?
銀行や証券会社で資産運用するデメリットについてもたまに尋ねられます。
勿論、デメリットがないわけではありません。
担当者が転勤等により都度交代することです。特に新規からお世話になった担当者が変わることによりリスクはかなり高いようです。
確定拠出年金のデメリットは?
もともと担当者がいないことです。
なにをしてよいのかもわからず加入しているのが現実。
見直したくとも見直せない、結果「もったいない」加入の仕方をしている方が多いです。
私たちは非営利活動法人です
私たちの願いは、「老人と呼ばれない、老人に見られない」生き方を支援することです。利益を追いかけている集団ではありません。私たちの活動費はスポンサーからの会費です。私たちの活動を支援してくれる企業を募集しています。あなたの働く会社を紹介してください。
セミナーや相談で絶対欠かせないこととは?
目的が明確でない投資は失敗します。目的がない投資家はすぐにあきらめて投資をやめてしまいます。目的がないので「利益がでていない=失敗」のような構図が成り立つのです。逆に、目的が明確ですと目的達成のための修正を早めに打つことができます。
私たちは明確な目的を設定します。明確な目的とは一生涯お金に困らないというだけでなく、「ゆとりのある生涯設計を構築する」ことを目指します。そして将来のためだけでなく、「今を生きる」ための最適なプランを練ります。
特定非営利活動法人 終活支援キッピーズ
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